ייעוץ השקעות | שוק ההון | תקנות – תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות
העיסוק בשוק ההון הינו דינמי ונתון לשינויים שנובעים מהשינויים בערכים של ניירות ערך ומניות בשוק המשפיעים על השוק כולו. כל העוסקים בשוק ההון, עובדי הבורסה ומנהלי תיקים ועוד העוסקים בשוק ההון מוגבלים בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ואלו תוחמים את פעילותיהם כדי שהשוק לא יהיה פרוץ לגמרי, והתנודות העליות החדות והירידות צריכות להיות מוגנות ומגובות בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.
בכדי לתת ייעוץ השקעות ללקוחות שאין בידיהם את הידע הזה שיש לעובדים בשוק ההון והם מעוניינים להשקיע את כספם בשוק ההון אך זקוקים לייעוץ והכוונה, מנהל התיקים יכול לקחת אותם תחת חסותו ועל פי חוקי המקצוע לנהל את כספם ולא לחרוג מתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות מגדירות מספר חוקים ותקנות, למשל הון עצמי מהו וכמה , לדוגמה ההון העצמי של חברה כלשהי אל לה למנות פחות מסכום מסויים.
או מהו הסכום שיכול יועץ ההשקעות להעמיד מתוך סכום הביטוח בערבות בנקאית או בניירות ערך.
תקנותלגבי הדיווח ללקוח, כיצד ינוסח הדוח ואילו פרטים בדיוק עליו להכיל. מתי וכיצד יבוצע עידכון הפרטים של הביטוח, באיזה תריך בשנה וכיצד יעוגל הסכום הנתון, על פי אילו מדדים.
פרטים על התנהלות השתתפות עצמית, באילו תנאים תעשה ומה גובהה באחוזים.
ועוד תקנות כאלה ואחרות, כולן מנוסחות בפרטים מדוייקים במסמך תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, ומסמך זה מתעדכן בכל שנה בהתאם לשינויים בשוק ההון והכללים התואמים בכלכלה.
מובן שכל יועץ השקעות חייב להיות מודע לתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ולהתעדכן בכל התקנות והשינויים החלים בה בכל פעם מחדש.
שוק ההון הוא מורכב ומשתנה ועל יועץ השקעות להיות מסוגל לא רק לעבוד בשוק ההון, לסחור במניות, לקנות ולמכור, הוא חייב להיות עדכני ודינאמי בהתאם לשוק ההון, להיות מודע לחידושים כל הזמן וזה אומר להיות מחובר למידע הרלוונטי בשוק ההון 24 שעות ביממה כל יום בשבוע בו מתקיים המסחר בבורסה. הוא חייב להיות עם יד על הדופק ולפעול ברגע שיש שינוי שמצריך פעולה וזאת על מנת להצליח לשמור על רווחים ולא לינחול מפלה והפסדים בכפי הלקוחות אותם או מנהל.